Os fundos para viver de renda em junho continuam sendo uma das alternativas mais procuradas pelos investidores que buscam previsibilidade e eficiência fiscal em seus rendimentos mensais. Em um cenário de juros ainda elevados, mas com perspectiva de queda gradual ao longo do segundo semestre de 2025, a busca por alternativas que combinem bom retorno com isenção de Imposto de Renda (IR) cresce de forma expressiva.
Dentro desse contexto, a Carteira Top Fundos – Junho/25 foi elaborada com o objetivo de entregar os melhores fundos para gerar renda passiva de forma consistente, diversificada e com o menor risco possível. Ela é indicada especialmente para pessoas físicas que desejam uma fonte de receita mensal isenta de tributação, respeitando os critérios de elegibilidade fiscal definidos pela legislação brasileira.
Composição da carteira Top Fundos para viver de renda em junho
A seguir, confira os fundos que compõem a carteira recomendada, com seus respectivos pesos e códigos de negociação (tickers):
| Empresa | Ticker | Peso |
|---|---|---|
| Kinea High Yield CRI | KNHY11 | 7,5% |
| RBR Crédito Imobiliário Estruturado | RBRY11 | 10% |
| Kinea Rendimentos Imobiliários | KNCR11 | 18% |
| Valora RE III | VGIR11 | 3,5% |
| RBR Rendimento High Grade | RBRR11 | 6% |
| BTG Pactual Shoppings | BPML11 | 3,5% |
| TRX Real Estate | TRXF11 | 7% |
| CSHG Renda Urbana | HGRU11 | 2,5% |
| CSHG Real Estate | HGRE11 | 2% |
| BTG Pactual Dívida Infra | BDIF11 | 9,5% |
| Bocaina FIC FI-Infra | BODB11 | 8% |
| Capitânia Infra FIC FIRF | CPTI11 | 5% |
| Sparta Infra CDI FI-Infra | CDII11 | 8,5% |
| Kinea Crédito Agro | KNCA11 | 4,5% |
| Itaú Asset Rural | RURA11 | 4,5% |
Distribuição por setor
A carteira apresenta diversificação setorial equilibrada, distribuída conforme abaixo:
| Setor | Participação |
| Recebíveis | 45% |
| FI-Infra | 31% |
| Renda Urbana | 10% |
| Fiagros | 9% |
| Shopping Centers | 4% |
| Lajes Corporativas | 2% |
Rentabilidade e performance histórica
A carteira Top Fundos – Junho/25 apresentou uma rentabilidade teórica de 0,73% no mês anterior, refletindo a consistência e a qualidade dos ativos selecionados. No acumulado, o portfólio alcançou um expressivo retorno de 33,07%, evidenciando sua resiliência mesmo em ambientes econômicos desafiadores.
Além da performance, o maior atrativo desses fundos está na isenção de IR sobre os rendimentos distribuídos mensalmente, desde que respeitadas as regras legais: mais de 100 cotistas, negociação em bolsa e participação individual inferior a 10% do fundo.
Novos ativos incluídos em junho
Dois novos fundos foram adicionados à carteira neste mês, ambos do CSHG:
- HGRU11 (CSHG Renda Urbana): Focado em imóveis voltados ao varejo e educação, contribui para a diversificação setorial.
- HGRE11 (CSHG Real Estate): Aposta em lajes corporativas com contratos longos e boa gestão patrimonial.
Essas adições buscam reforçar a estabilidade e a robustez do portfólio frente às oscilações de mercado.
Por que investir em fundos para viver de renda?
Investir em FIIs e FI-Infras é uma forma prática e eficiente de gerar renda mensal com benefícios fiscais relevantes. Confira as principais vantagens:
- Rendimento mensal previsível: Ideal para aposentadoria e planejamento financeiro de longo prazo.
- Isenção de IR: Os dividendos recebidos por pessoas físicas são isentos, desde que cumpridos os critérios legais.
- Diversificação de ativos: Exposição a diferentes segmentos do mercado com baixo custo.
- Gestão especializada: Fundos são geridos por profissionais com experiência e acesso a oportunidades exclusivas.
Perspectivas para o segundo semestre de 2025
A expectativa de queda da taxa Selic tende a valorizar os fundos de tijolo (imóveis físicos), especialmente aqueles com contratos reajustados por índices como IPCA. Já os fundos de papel e FI-Infras devem seguir com boas distribuições, aproveitando os contratos atrelados à inflação e juros longos.
Fiagros também devem ganhar protagonismo, já que o setor agropecuário segue em expansão e com forte demanda por crédito estruturado. Fundos como o RURA11 e KNCA11 se destacam nesse segmento.
Estratégias de manutenção e rebalanceamento
Manter uma carteira otimizada exige disciplina. É recomendável revisar a alocação trimestralmente, avaliando fatores como:
- Distribuição por setor
- Qualidade dos ativos e gestão
- Rendimento médio
- Vacância e inadimplência nos imóveis
Ajustes pontuais ajudam a manter o equilíbrio entre retorno, risco e fluxo de caixa.
A Carteira é uma alternativa sólida para investidores
A Carteira Top Fundos para viver de renda em junho é uma alternativa sólida para investidores que buscam segurança, previsibilidade e isenção fiscal. Com uma composição diversificada e performance comprovada, ela oferece suporte para construção de uma renda passiva robusta e sustentável.
Seja para complementar a aposentadoria ou para iniciar uma estratégia de geração de caixa, os fundos selecionados oferecem todas as condições para entregar bons resultados nos próximos meses.
