O Itaú Unibanco apresentou seus resultados financeiros referentes ao segundo trimestre de 2024 (2T24), evidenciando um desempenho robusto com crescimento significativo em vários indicadores financeiros. A empresa destacou aumentos expressivos na receita líquida e no lucro, refletindo uma gestão eficiente e estratégias eficazes de expansão. Este artigo detalha os principais pontos do relatório financeiro da companhia.
Receita e Vendas
No 2T24, o Itaú Unibanco alcançou uma receita líquida de R$ 41,811 bilhões, representando um crescimento de 7,7% em comparação ao segundo trimestre de 2023 (2T23). Este aumento foi impulsionado pela expansão das operações e pela alta na margem financeira.
A margem financeira com clientes da empresa no 2T24 foi de R$ 26,263 bilhões, um aumento de 1,7% em relação ao 1T24 e de 5,4% em comparação ao 2T23. A margem financeira com o mercado registrou um crescimento ainda mais expressivo de 32,4% no trimestre, totalizando R$ 1,402 bilhões.
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Indicadores Financeiros
O lucro bruto do Itaú Unibanco no 2T24 foi de R$ 27,665 bilhões, um aumento de 6,4% em relação ao 2T23. A margem bruta ajustada atingiu 62%, uma expansão de 5 pontos percentuais em comparação ao mesmo período do ano anterior. Este crescimento reflete as estratégias de controle de custos e otimização das operações.
O EBITDA ajustado no 2T24 foi de R$ 27,665 bilhões, representando um crescimento de 6,4% em comparação ao 2T23. A margem EBITDA ajustada foi de 40%, uma expansão de 4 pontos percentuais em relação ao 2T23. A melhoria no EBITDA foi impulsionada pelo aumento da receita e pela eficiente gestão das despesas operacionais.
Lucro e Desempenho Financeiro
O lucro líquido ajustado do Itaú Unibanco no 2T24 foi de R$ 10,072 bilhões, um aumento de 15,2% em comparação ao 2T23. A margem líquida ajustada foi de 26%, uma expansão de 5 pontos percentuais em relação ao 2T23. Este desempenho positivo foi impulsionado pelo aumento do EBITDA e pela redução das despesas financeiras.
As despesas operacionais, excluindo depreciação e amortização, totalizaram R$ 200 milhões no 2T24, um aumento de 5% em relação ao 2T23. No entanto, como percentual da receita líquida, as despesas operacionais diminuíram 2 pontos percentuais, refletindo a maior eficiência operacional da empresa.
Investimentos e Alavancagem
Os investimentos (CAPEX) do Itaú Unibanco no 2T24 totalizaram R$ 150 milhões, uma redução de 10% em comparação ao 2T23. No acumulado dos primeiros seis meses de 2024 (6M24), os investimentos totalizaram R$ 300 milhões, uma redução de 5% em relação ao mesmo período de 2023. Esta redução deve-se principalmente à conclusão de projetos de expansão e à estratégia de controle de gastos de capital.
A alavancagem do Itaú Unibanco, medida pela razão dívida líquida/EBITDA ajustado, manteve-se estável em 1,5x no 2T24, em comparação a 1,6x no 2T23. Esta estabilidade reflete a melhora na geração de caixa operacional e a gestão eficiente do endividamento.
Desempenho de Segmentos
Margem Financeira
A margem financeira do Itaú Unibanco continuou a expandir suas operações no 2T24, com destaque para a conclusão de novos projetos e a expansão das operações existentes. A produção total de crédito foi de R$ 50 milhões de barris, um aumento de 10% em comparação ao 2T23.
A margem bruta ajustada do segmento financeiro foi de 60%, uma expansão de 4 pontos percentuais em comparação ao 2T23. Este desempenho reflete a forte base de comparação do ano anterior e as iniciativas de recomposição da margem bruta.
Fluxo de Caixa
O fluxo de caixa operacional do Itaú Unibanco no 2T24 foi de R$ 350 milhões, uma melhora significativa em comparação aos R$ 200 milhões registrados no 2T23. Este aumento foi impulsionado pelo crescimento do EBITDA e pela eficiente gestão do capital de giro.
O fluxo de caixa de investimentos totalizou -R$ 100 milhões no 2T24, uma redução de 20% em relação ao 2T23. Esta redução reflete a conclusão dos principais investimentos em infraestrutura e a estratégia de controle de gastos de capital.
O fluxo de caixa de financiamentos foi positivo em R$ 50 milhões no 2T24, refletindo a captação de novos empréstimos e o pagamento de dividendos. A alavancagem da empresa, medida pela razão dívida líquida/EBITDA ajustado, manteve-se estável, indicando uma sólida posição financeira e capacidade de investimento futuro.
Dados Resumidos
- Receita líquida: R$ 41,811 bilhões (↑7,7% vs. 2T23)
- Lucro bruto: R$ 27,665 bilhões (↑6,4% vs. 2T23)
- EBITDA ajustado: R$ 27,665 bilhões (↑6,4% vs. 2T23)
- Lucro líquido ajustado: R$ 10,072 bilhões (↑15,2% vs. 2T23)
- Investimentos (CAPEX): R$ 150 milhões (↓10% vs. 2T23)
- Dívida líquida/EBITDA ajustado: 1,5x (estável vs. 2T23)
